|
שאלות ותשובות בנושא התמחות
הצג את התוכן של כל השאלות והתשובות
שאלה:
4.7.3.22. האם יש אפשרות לכלול במסגרת תקופת ההתמחות ימים בהם המתמחה או המאמן עובדים מהבית?
|
תשובה:
סעיף 1.6 להוראה בדבר התמחות נאותה קובע כי במהלך ההתמחות מקום הישיבה של המתמחה יהיה במקום שיאפשר לקיים מפגשים בין המאמן לבין המתמחה בתדירות גבוהה ובזמינות מידית. רשות ניירות ערך מאמינה כי קשר מקצועי בין-אישי קרוב בין המאמן למתמחה תורם לאיכות ההתמחות, ולכן רואה חשיבות בכך שהמאמן והמתמחה יימצאו באותה סביבת עבודה פיסית. יחד עם זאת, כיוון שבתקופת ההתמודדות עם הקורונה פיתחו מקומות עבודה רבים נגישות לעבודה מהבית, כך שגם במסגרת עבודה מהבית נשמרת רמת תקשורת גבוהה, ניתן לכלול במסגרת תקופת ההתמחות גם ימי עבודה מהבית של המתמחה או המאמן, כל עוד החלק המהותי והעיקרי של ההתמחות מבוצע במשרדי החברה, באופן שמאפשר מפגשים פיסיים בתדירות גבוהה ובזמינות מידית. התמחות בזמן שהמתמחה או המאמן עובדים מהבית תתאפשר בתנאי שלמאמן יש את היכולת לפקח ולעקוב אחר פעילות המתמחה, ולמתמחה יש את הגישה לכלים הנדרשים לביצוע ההתמחות, לרבות מערכות ממוחשבות רלוונטיות. מתמחה שעובד מהבית נדרש לתעד באופן יומי את נושאי עבודתו מהבית. עודכן ב- 04.08.2021 |
שאלה:
4.7.3.21. האם ימי חג הנופלים בתקופת התמחות נחשבים כימי היעדרות?
|
תשובה:
אין למנות במניין ימי ההיעדרות המותרים בתקופת התמחות ימי חג ומועד הנופלים בתוך תקופת התמחות ואין חובה להשלימם. ימי חג ומועד הינם ימים שנקבעו ככאלה בסעיף 18א לפקודת סדרי השלטון והמשפט, התש"ח-1948, היינו, למתמחה יהודי - ראש השנה, יום הכיפורים, ראשון ושמיני עצרת של סוכות, ראשון ושביעי של פסח וחג השבועות, ולמתמחה שאינו יהודי החגים הרלוונטיים שנקבעו על ידי הממשלה ופורסמו ברשומות.
עודכן ב-12.11.2013
|
שאלה:
4.7.3.20. האם ניתן לבצע התמחות בייעוץ השקעות או בשיווק השקעות בחברה לניהול תיקים?
|
תשובה:
ניתן לבצע התמחות בייעוץ השקעות או בשיווק השקעות בחברה לניהול תיקים, ובלבד שהחברה לניהול תיקים עוסקת בפועל גם בייעוץ השקעות או בשיווק השקעות, בהתאמה, כהגדרתם בסעיף 1 לחוק. במסגרת זו על המתמחה להתמחות, בין היתר, במתן ייעוץ לאחרים בנוגע לכדאיות של השקעה, החזקה, קניה או מכירה של ניירות ערך או נכסים פיננסיים, וככל שמדובר בשיווק השקעות - גם את המחויבויות הנלוות לזיקה הקיימת.
עודכן ב-12.11.2013
|
שאלה:
4.7.3.19. עמדתי בהצלחה בכל בחינות הרישוי ואינני מוצא מקום התמחות, האם הרשות יכולה לעזור לי בכך?
|
תשובה:
הרשות, מעצם תפקידה כמפקחת הן על בעלי רשיון והן על הגופים המעסיקים אותם, מנועה מלהיות מעורבת בהסדרת העסקתם של מתמחים.
עודכן ב-12.11.2013
|
שאלה:
4.7.3.18.1. אני בעל רשיון יועץ השקעות וברצוני לשדרג את רשיוני לרשיון מנהל תיקים. כיצד ניתן לעשות זאת?
|
תשובה:
יועץ השקעות או משווק השקעות שמעוניין לשדרג את רשיונו לרשיון מנהל תיקים יידרש לעבור את הבחינה מקצועית ב', ולהשלים התמחות בניהול תיקים. ניתן לקבל פטור חלקי מהתמחות בניהול תיקים של שלושה או שישה חודשי התמחות, לפי העניין. על מנת לעשות כן, יש להגיש בקשה לפטור מטעמים מיוחדים (קישור להסבר על ההליך) ולהוכיח ניסיון תעסוקתי בייעוץ השקעות או בשיווק השקעות כפי שמפורט באתר (קישור להסבר על קבלת הפטור החלקי). |
שאלה:
4.7.3.18. התחלתי התמחות בייעוץ השקעות ואני רוצה להמשיך את ההתמחות בניהול תיקים. כיצד ניתן לעשות זאת?
|
תשובה:
מתמחה שבמהלך התמחותו בייעוץ או בשיווק השקעות מבקש להמיר התמחותו להתמחות בניהול תיקים נדרש להגיש טופס סיום התמחות ובו יש לציין שההתמחות בשיווק/ ייעוץ השקעות מופסקת בשל מעבר להתמחות בניהול תיקים (טופס פ007). במקביל, יש להגיש בקשה רגילה לאישור התחלת התמחות בניהול תיקים ולשלם אגרה (טופס פ004) עבור בקשה זו. ההתמחות תיחשב מתחילתה כהתמחות בניהול תיקים. יש להגיש את הבקשה לתחילת ההתמחות בניהול תיקים סמוך ככל האפשר לסיום תקופת ההתמחות הראשונה.
עודכן ב 10.2.2020
|
שאלה:
4.7.3.17 מה עלי לעשות אם אבקש להחליף מאמן במהלך תקופת ההתמחות?
|
תשובה:
בהתאם להוראה בדבר התמחות נאותה ובכפוף לאישור הרשות, ניתן להחליף מאמן במהלך תקופת ההתמחות. על מנת להחליף מאמן, יש להגיש טופס סיום התמחות ובו אישור מאמן על תקופת ההתמחות הראשונה (טופס פ007). במקביל, יש להגיש בקשה רגילה לאישור התחלת התמחות ולשלם אגרה (טופס פ004). יש להגיש את הבקשה לתחילת ההתמחות סמוך ככל האפשר לסיום תקופת ההתמחות הראשונה.
עודכן ב 10.02.2020
|
שאלה:
4.7.3.16. אין באפשרותי להתמחות 30 שעות שבועיות ובמקום זאת אני מבקש להתמחות 15 שעות שבועיות לתקופה כפולה (12 חודשים לייעוץ ו- 18 חודשים למנהל תיקים). האם זה ניתן?
|
תשובה:
לא. תקנה 19 (א) לתקנות קובעת שהתמחות תיערך לפחות 30 שעות שבועיות ולא פחות מארבעה ימים בשבוע.
עודכן ב-12.11.2013
|
שאלה:
4.7.3.15. נעדרתי מהעבודה בתקופת התמחותי יותר מ- 14 יום. כיצד ישפיע הדבר על מועד גמר ההתמחות?
|
תשובה:
על פי תקנה 19 (ג) לתקנות היעדרות של למעלה מ- 14 יום דוחה את מועד סיום ההתמחות במספר הימים שמעבר ל- 14 ימי ההיעדרות. לדוגמא: היעדרות של מתמחה במשך 18 ימים בתקופת ההתמחות - תדחה את מועד סיום ההתמחות בארבעה ימים. יצוין, כי היעדרות של למעלה מ- 100 ימים בייעוץ השקעות או בשיווק השקעות ולמעלה מ- 120 ימים בניהול תיקים תגרור ביטול ההתמחות ויהיה עליך להתחיל התמחות חדשה.
|
שאלה:
4.7.3.14. האם יש טווח זמן מקסימלי בין מעבר הבחינות לבין תחילת ההתמחות?
|
תשובה:
בהתאם להוראות הדין כיום, אין מגבלת זמן באשר לתקופה שבין מעבר הבחינות לבין תחילת ההתמחות.
עודכן ב-12.11.2013
|
שאלה:
4.7.3.13. האם ניתן לקיים במקביל התמחות בשיווק השקעות ובשיווק פנסיוני?
|
תשובה:
בשל הדרישות הקיימות לגבי כל אחת מההתמחויות, לא ניתן לקיים את שתי ההתמחויות במקביל.
עודכן ב-12.11.2013
|
שאלה:
4.7.3.12. האם ניתן להתמחות בשיווק השקעות אצל מנהל קרנות להשקעות משותפות בנאמנות?
|
תשובה:
אין מניעה לקיים התמחות בשיווק השקעות אצל מנהל קרנות להשקעות משותפות בנאמנות, ובלבד שההתמחות מתקיימת תחת פיקוחו של מאמן המועסק כמשווק השקעות אצל מנהל הקרנות והמאמן עוסק בעצמו בשיווק השקעות במסגרת מנהל הקרנות.
עודכן ב-12.11.2013
|
שאלה:
4.7.3.11. המאמן הגיש עבורי טופס בקשה לרישום מתמחה באמצעות טופס פ004. האם אני יכול להתחיל בהתמחות?
|
תשובה:
ניתן להתחיל בהתמחות רק לאחר קבלת אישור של הרשות. לא תאושר התמחות רטרואקטיבית.
עודכן ב-12.11.2013
|
שאלה:
4.7.3.9. סיימתי התמחות וטרם עברתי את הבחינות המקצועיות. לכמה זמן נשמרת לי תקופת ההתמחות?
|
תשובה:
אין מגבלת זמן באשר להכרה בתקופת ההתמחות, והכל לאחר סיום התמחות בפועל ושליחת אישור מאמן על ההתמחות לשם אישורה על-ידי הרשות.
עודכן ב-12.11.2013
|
שאלה:
4.7.3.7. האם המעסיק חייב לשלם לי משכורת בתקופת ההתמחות?
|
תשובה:
על המעסיק מתמחה חלות חובות מכוח דיני עבודה. עם זאת נושא דיני עבודה אינו בתחום טיפולה וסמכויותיה של הרשות.
עודכן ב-12.11.2013
|
שאלה:
4.7.3.6. התחלתי התמחות אצל מאמן בחברה והמאמן עזב את החברה ועבר לחברה אחרת. אני עברתי יחד עמו. האם עלי להגיש בקשה חדשה להתמחות?
|
תשובה:
במקרה שהמתמחה עובר ביחד עם המאמן לחברה אחרת עליו לשלוח באופן מיידי הודעה בכתב לרשות על אודות מקום ההתמחות החדש (התאגיד המורשה בו הוא ממשיך התמחותו). אין צורך בהגשת בקשת התמחות חדשה. תקופת ההתמחות בחברה הראשונה נחשבת לחלק מתקופת ההתמחות המוכרת למתמחה.
עודכן ב-12.11.2013
|
שאלה:
4.7.3.5. התחלתי התמחות ובמהלכה יצאתי לחופשת לידה/ שירות מילואים וימי ההיעדרות היו מעל 100 ימים. האם עלי להתחיל התמחות חדשה?
|
תשובה:
על פי תקנה 19(ד) מתמחה שנעדר מעבודה אצל מאמנו למעלה מ- 100 ימים במהלך התמחות בייעוץ השקעות או בשיווק השקעות, או נעדר מעבודה אצל מאמנו למעלה מ- 120 ימים במהלך התמחות בניהול תיקים, לא ייחשבו הימים בהם התמחה והוא יחויב בתקופת התמחות חדשה. על אף האמור, ניתן להגיש בקשה להכרה בימי התמחות חרף היעדרות של מעל ל – 100 ימים מההתמחות בשל נסיבות מיוחדות. תשומת לבך לקריטריונים להענקת פטור מבחינות והתמחות מכוח סעיף 8 א'.(קישור למידע על פטור מטעמים מיוחדים) |
שאלה:
4.7.3.4. האם ניתן לאמן שלושה מתמחים?
|
תשובה:
על פי התקנות לא יתמחו יותר משני מתמחים בו זמנית אצל מאמן, אלא באישור מיוחד מטעם הרשות. תשומת ליבך לשיקולים למתן אישור לאמן מתמחה נוסף המפורטים בחוזר בדבר מניין ימי התמחות במהלך תקופת ההתמחות. עודכן ב-12.11.2013 |
שאלה:
4.7.3.3. האם ניתן לקבל רשיון יועץ השקעות או משווק השקעות לאחר סיום התמחות בניהול תיקים ובכפוף למעבר של בחינות הרישוי הנדרשות לקבלת רשיון יועץ השקעות/משווק השקעות (בחינות היסוד, בחינה בדיני ניירות ערך ואתיקה מקצועית ובחינה במקצועית א')?
|
תשובה:
כן. ניתן להוציא רשיון של יועץ השקעות או משווק השקעות לאחר סיום ההתמחות בניהול תיקים. לאחר מכן, עם מעבר הבחינה במקצועית ב' ניתן להמיר את הרשיון לרשיון מנהל תיקים. יובהר, כי על מנת להחזיק ברשיון מנהל תיקים עליך להיות מועסק בחברה לניהול תיקים.
|
שאלה:
4.7.3.2. ביצעתי התמחות שבמהלכה התמחיתי בכל שבוע ארבעה ימים ו- 30 שעות שבועיות כנדרש על פי התקנות וביום חמישי הנני בחופש. האם עלי לציין זאת במנין ימי ההיעדרות?
|
תשובה:
לא. אין צורך למלא בדוח היעדרויות את הימים במשך השבוע העולים על מכסת הימים השבועית.
עודכן ב-12.11.2013
|
שאלה:
4.7.3.1 האם מי שהינו בעל רשיון אך אינו משמש כעובד תאגיד מורשה (כלומר אינו עובד חברה בעלת רשיון), רשאי לשמש כמאמן של מתמחה במסגרת התאגיד המורשה? האם דירקטור בתאגיד המורשה שהינו בעל רשיון אך אינו עובד של התאגיד רשאי לאמן מתמחה בחברה?
|
תשובה:
יחיד בעל רשיון עצמאי או דירקטור בתאגיד מורשה שאינו עובד בו רשאים לאמן בתנאי שהם עומדים בכל דרישות הדין, ובכלל זה הם אחראים להבטיח כי המתמחה הנמצא תחת פיקוחם יבצע התמחות נאותה, תוך עמידה במכסת השעות וימי ההתמחות הנדרשים בדין (30 שעות שבועיות ולא פחות מארבעה ימים בשבוע).
עודכן ב 10.2.2020
|
שאלה:
4.3.1. עברתי את כל מבחני הרשות. בינתיים פנו אלי שלושה אנשים כדי שאנהל להם תיק. האם אני חייב לדווח לרשות על כך, לערוך הסכם, ביטוח וכדומה?
|
תשובה:
על פי סעיף 3(א)(3) לחוק, יחיד רשאי לנהל תיקי השקעות או לתת ייעוץ השקעות לחמישה לקוחות בשנה קלנדרית, ללא רשיון מרשות ניירות ערך וללא דיווח לרשות, אולם חלות עליו חובות האמון והזהירות המוטלות על בעל רשיון לפי פרקים ג' וד' לחוק, כאילו היה בעל רשיון (חובות כגון – חובות אמון, התאמת השירות לצרכי הלקוח, הסכם בכתב, גילוי נאות וניגוד עניינים). כמו-כן חלה עליו החובה לידע את הלקוח כי הוא אינו בעל רשיון, ואם היה בעבר בעל רשיון את הנסיבות שבגינן חדל מלהיות בעל רשיון ולהודיע ללקוח אם הוא מחזיק/איננו מחזיק בביטוח כנדרש מבעל רשיון.
עודכן ב-17.10.2012
|
שאלה:
4.7.2.2. עמדתי בהצלחה בבחינות כלכלה, סטטיסטיקה ומימון, חשבונאות ודיני ני"ע ואתיקה מקצועית. נכשלתי כמה פעמים בבחינה מקצועית א'. האם אוכל להתחיל התמחות בייעוץ השקעות? ואם אסיים את ההתמחות ועדיין לא אצליח לעבור את בחינה מקצועית א', האם ההתמחות תעמוד לזכותי?
|
תשובה:
גם אם נכשלת מספר פעמים בבחינה מקצועית א', היות שעמדת בבחינות היסוד ובבחינה דיני ני"ע ואתיקה מקצועית אתה רשאי להתחיל בהתמחות. אם תסיים התמחות ועדיין לא תעבור את הבחינה מקצועית א', ההתמחות שהשלמת תעמוד לזכותך, אולם לא תוכל לקבל רשיון עד אשר תעמוד בכל התנאים לקבלת רשיון לרבות עמידה בכל הבחינות הנדרשות.
|
|
|
|
